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    技術文章

    金融行業信息化項目建設與服務實施的預算模型需求探索

    點擊:時間:2020-12-02
    文 / 中國人民銀行清算總中心技術管理部    侯玲

      近年來金融科技蓬勃發展,筆者在對多家金融機構信息化項目調研過程中,不斷收集、匯總、分析了整體信息化工作的數據及發展現狀。其中,信息化類項目和服務包含了研發類、系統集成類、資源建設類、基礎設施建設類、運維服務類、設計咨詢類等等類型。隨著金融機構的信息化類項目和服務類型多樣化、性質復雜化、技術多元化,信息化建設目標和運維服務要求逐步提升,對信息化建設工作的重要載體——信息化建設項目和運維服務的質量也不斷提出了更高的要求。長期以來,在各類項目和服務的預算審核環節中,對應用軟件研發類項目成本度量、系統建設項目的費用評估、運維服務費用測算都是信息化項目和服務成本評估工作一直存在的難題。

      金融機構信息化項目與服務成本預算現狀

      (一)軟件研發類成本預算工作現狀
      自2013年工信部行業標準《軟件研發成本度量規范》(已于2018年12月升級為國標)正式發布以來,多家政府部門、金融企業迅速開展了基于行業標準/國家標準的成本度量工作,形成了行之有效的實施辦法,并積累了豐富經驗。與此同時,依然還有眾多金融機構采用經驗法進行軟件開發成本的估算。由于缺少有效的軟件開發成本度量方法、過程及原則的指導文件以及專業的估算人員,導致應用軟件研發類項目成本估算缺乏科學性和客觀性。
      (二)建設類、基礎設施類等信息化項目費用評估現狀
      在調研數據中展示出現有金融機構對系統建設類項目中涉及的軟硬件資源購置的預算審核方法主要為參考歷史成交價、市場價格調查以及專家審核方式等等來開展。其中,歷史成交價無法根據成交年度的時效性進行合理性評估,對規格配置和系統的技術指標無法進行量化拆分和估算;對市場價格調查的結果和競爭性價格區間無法進行有效分析;對專家審核的估算結果無法通過規范化的度量體系來驗證。對基礎設施類項目費用評估主要采用了專家審核、專家評估論證等方法?;A設施類項目專業性較強,但項目預算成本度量工作高級別專業人員數量偏少。此外,通過外部專家評估論證時一般采用獨立的評估報告方式,無法對機構內自有專家團隊技術能力進行擴充,也無法建立自己的專業團隊、積累技術力量。因此,針對金融機構現有的系統建設類、基礎設施類等信息化項目的預算構成、人月費率、基準生產率及費用評估方法等難以適應市場發展變化。
      (三)運維實施類、設計咨詢類等服務費用測算現狀
      對運維等信息技術服務,調研中體現的現有的費用測算方法主要為參考歷史成交價、建設合同資金投入比例折算,結合服務內容和重要性評估等進行成本估算。對運維參數和指標進行量化結合情況展現不足,也沒有有效的引用北京地標《信息化項目軟件運維費用測算規范》《信息技術服務運維成本度量》等指導方法開展度量工作。針對信息化系統復雜性,導致信息化運維工作專業性更強,同時運維服務標準化程度不高等因素,決定了運維費用難于度量。大多數金融機構的預算編制工作缺少具體且細致的過程定義,尚未形成管理的閉環以及制度化的過程改進機制。

      預算模型搭建需求分析

      (一)構建目標
      通過對金融機構中普遍涉及的軟件研發、系統建設、運維實施等信息化類項目和服務的成本度量工作進行預算模型搭建,有必要開展更為針對性地內部調研及歷史數據梳理、制定有效可行的成本度量體系、引入軟件功能點估算方法、構建成本度量數據庫,培養專業的預算審核技術團隊。指導成本度量的預測實現流程規范化、審核標準化、費用評估過程合理、合規,提高預算成本度量的工作效率,提升費用評估結果的準確度和可信度。
      (二)需求實現構想
      結合行業市場成熟度,結合機構內外部已有流程的梳理,建立適應于自有架構模式的預算成本度量體系,結合服務對象、架構情況、重要級別以及基礎數據擴展性等方面梳理,根據目標符合性搭建預算管理體系,具體如下:
      1.內部調研及歷史數據梳理
     ?。?)通過文檔檢查、訪談等方式,客觀評價當前信息化項目和服務范圍內的預算編制、預算執行、資金風險管控等的結構、過程、效果、歷史數據質量、人員技能水平等全面情況進行診斷;
     ?。?)通過現狀調研和歷史數據梳理,理清信息化任務度量范圍,明確各類型信息化任務預算度量方法和目標,通過調研結果分析現有主要問題和度量模型及體系搭建的改進方向。
     ?。?)梳理軟件功能點估算方法中涉及到需求管理和需求分析的現狀數據,有必要不斷加強需求管理和需求分析,提升需求編制質量。
      2.制定有效可行的成本度量模型
      對現狀和目標進行目標差距分析,結合各類金融機構整體架構情況,通過行業內歷史積累的估算方法和架構現狀引致的估算模型建立來構建具有自己機構所使用的度量成本估算模型。
      相關類別現狀及目標應用分析如下:



      以下通過對軟件研發類和運維實施類進行舉例分析。
      (1)軟件研發類成本估算模型構建
      首先,軟件研發所支出的費用研究應該涵蓋軟件開發人員從事需求分析、設計、編碼及測試 (包括單元測試、集成測試、配置項測試、系統測試)、驗收交付活動及相關的項目管理、支持活動進行匯總分析。通過軟件開發生產率歷史數據曲線(歷史人月投入單價的經驗方法)、軟件功能點估算(對外項目的功能點估算標準)參考調整因子及取值關聯數據和軟件開發人月費率等數據結果進行數據擬合分析,構建軟件功能點估算模型、指南以及研發生產率估算模型等等,同時不斷對模型進行歷史數據驗證、新啟動項目試算等方式進行多期修正,形成有效的估算構建模型,以反映金融機構軟件開發行業最新變化,深化同業對標,提升管理水平。
      (2)運維實施類費用測算模型構建
      對運維外包服務類型進行分類,參照北京地標《信息化項目軟件運維費用測算規范》、國標《信息技術服務 運維成本度量規范》(征求意見稿)等技術文件,結合運維服務中涉及到運維水平要求(包括業務重要性、安全等級、支持方式、服務時段、響應時間、故障解決時間、服務頻率、更新頻率以及重大時刻保障等)、運維對象特征(包括部署方式、維護復雜度、故障率、服務對象生命周期、用戶規模、系統關聯性等)以及運維能力要求(包括團隊經驗、人資質要求、自動化程度等),對各類關聯因子進行歷史數據擬合,搭建關聯分布模型,進行多輪試算后形成費用模型。



     
      3.構建成本度量數據庫及專業團隊
      針對歷史和過程數據的梳理,非常有必要建立成本度量知識庫。依據知識庫內容,對編制預算的相關人員進行理論及實踐的指導,可以有效地提高機構內整體成本度量的工作效率。
      首先,需要收集并分析歷史數據,結合各類行業標準、指導標準編寫成本度量的數據分析報告,針對歷史項目和服務規模試算并形成試算問題分析數據。據此,建立項目規模、工作量及預算歷史數據庫以及各類型項目和服務的估算模型,基于已有成本核算方法,根據流程及管理需求定制開發相應的知識庫管理平臺。
      其次,培養專業的預算審核技術團隊。體系的搭建、模型的應用都難免于基于專業的技術團隊進行有效的開展和實施,這也便對機構內部建立成本度量團隊提出了更高的要求。各類模型搭建都需要一個循序漸進的過程,同時模型的應用需要不斷的優化。所以,在搭建預算模型的同時,應將專業團隊建設同步納入相關工作計劃中來,才能更好的持續開展預算成本度量工作。對應用效果進行評價、評估,根據應用過程中的問題對相關流程、方法進行改進,給出后續改進建議,為后續信息化項目成本度量打造專業的專家評估團隊打下基礎。
      4.開展第三方評估及應用評價
      (1)積極開展評估試點及體系優化工作
      根據建立的預算管理體系和測算平臺,開展軟件研發類、系統建設類、運維服務類任務立項、變更、驗收等環節實施獨立的成本評估試點,并根據評估情況詳細說明預算中的有關問題,針對項目,完成試點成本評估服務報告。對應用效果進行評價并對實際項目進行評估,根據試用過程中的問題對相關流程、方法進行改進,給出后續改進建議,不斷優化為機構搭建的預算管理體系、測算模型。
      (2)開展第三方評估,進行適應性改進
      開展第三方評估方法可以進一步提升預算成本度量的科學性、合規性、可行性和可追溯性。依托行業基準數據,依據行業基準數據庫,可以更大范圍的涵蓋眾多金融行業領域,對軟件項目費用評估、行業基準比對、明確度量改進點提供了客觀依據。采用第三方評估機構進行外部評估,可以使評估過程更加符合標準化的評估流程和規則,由認證的“軟件工程造價評估師”出具的評估報告將會使評估結果的客觀性進一步提升。
      針對重點類、復雜類信息化項目和服務建議可以通過第三方預算評估工作開展預算成本度量,定期對評估過程中的問題進行總結,對相關規范、指南、模板、平臺及知識庫進行優化。
      注:本研究報告僅為個人對金融機構市場的現狀研究 (以上內容轉自 金融電子化 微信公眾號。)

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